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第三章 客户分析
第三章 客户分析考试
第三章 客户分析
在制定收入预算的过程中，理财师应关注的是（ ）。Ⅰ.尽量对比较确定的收入项目进行预测Ⅱ.收入的増长率Ⅲ.收入现金流入的时间点Ⅳ.现金流出的
答案解析
与客户面谈沟通时，从业人员需要注意的问题有（ ）。Ⅰ.在面见客户前需要在面谈的主要内容或目的、客户的基本情况和以往接触历史等方面有所准备Ⅱ
答案解析
以下关于客户风险承受能力的评估方法说法正确的是（ ）?Ⅰ.商业银行分支机构理财产品销售部门负责人或经授权的业务主管人员应当定期对已完成的客
答案解析
一般而言，客户的风险特征是进行理财顾问服务要考虑的重要因素之一，主要由（ ）等构成。Ⅰ.风险偏好Ⅱ.风险认知度Ⅲ.个人性格Ⅳ.知识结构Ⅴ.
答案解析
以下属于客户风险特征中实际风险承受能力的是（ ）。Ⅰ.反映客户主观上风险的基本态度Ⅱ.反应客户对风险的主观评价Ⅲ.反映风险在客观上对客户的
答案解析
以下能够对客户风险特征进行分析的指标是（ ）。Ⅰ.风险偏好Ⅱ.客户风险承受能力Ⅲ.风险承受态度Ⅳ.风险认知度AⅠ、ⅣBⅡ、Ⅲ、ⅣCⅡ、ⅢD
答案解析
以下会影响客户风险承受能力的因素有（ ）。Ⅰ.年龄Ⅱ.风险偏好Ⅲ.流动性要求Ⅳ.投资目的AⅠ、Ⅱ、ⅢBⅠ、Ⅱ、ⅣCⅠ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣDⅡ、Ⅲ、
答案解析
商业银行了解客户的渠道有（ ）。Ⅰ.开户资料Ⅱ.调査问卷Ⅲ.家访Ⅳ.面谈沟通Ⅴ.电话沟通AⅠ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣBⅠ、Ⅱ、Ⅲ、ⅤCⅠ、Ⅱ、Ⅳ、ⅤD
答案解析
属于客户的其他理财要求的是（ ）。Ⅰ.收入保护Ⅱ.资产保护Ⅲ.客户死亡情况下的债务减免Ⅳ.投资目标与风险预测之间的矛盾AⅠ、ⅡBⅠ、Ⅱ、Ⅲ
答案解析
下列对于评估客户投资风险承受能力的表述正确的是（ ）。Ⅰ.已退休客户，应该建议其投资保守型产品Ⅱ.年龄与投资风险承受能力完全无关Ⅲ.长期理
答案解析
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相关内容
（ ）不是个人现金流量表的具体内容。A主要收入的分类、额度及其与总收入的占比情况B结余额度C主要支出的分类、额度及其与总支出的占比情况D净
（ ）是指客户由于个人的知识、经验、工作或社会关系等原因而对某类投资渠道有特别的喜好或厌恶。A风险偏好B风险认知度C知识结构D投资渠道偏好
存款属于客户证券投资目标中的（ ）目标。A中长期目标B长期目标C中期目标D短期目标
关于现金流量表分析作用，下列表述错误的是（ ）。A说明客户现金流入流出的原因B反映客户偿债能力C反映客户资产的流动性水平D反映理财活动对财
客户主观上对风险的基本度量是指（ ）。A风险偏好B实际风险承受能力C客户全部的风险特征D风险认知度
商业银行对超过（ ）岁（含）的客户进行风险承受能力评估时，应当充分考虑客户年龄、相关投资经验等因素。A50B70C85D65
