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第五章 客户分类与需求分析
第五章 客户分类与需求分析考试
第五章 客户分类与需求分析
市场竞争的加剧,要求金融企业经营理念从以客户为中心转为以产品为中心。( )A错B对
答案解析
财务信息是深入了解客户、建立长期良好的客户关系的基础和保证。A错B对
答案解析
个人兴趣及人生规划和目标属于定量信息。A错B对
答案解析
投资规划是理财规划的全部内容。( )A错B对
答案解析
了解客户和明确客户的需求也是理财师工作最为关键的一步。A错B对
答案解析
商业银行了解客户的渠道有( )。A开户资料B调查问卷C家访D面谈沟通E电话沟通
答案解析
在个人生命周期的45~54岁年龄段,投资工具及保险计划应采取( )。A活期存款B基金定投C多元投资组合D投资型保险E定期寿险
答案解析
关于理财的经济目标和人生价值目标以及它们之间的关系,以下说法正确的有( )。A客户的理财需求往往比较明确,理财师不需要通过过多的询问和引导
答案解析
理财师采用“电话沟通”方式了解客户时,应注意的原则有( )。A以客户为中心,以了解客户并与其建立长期互信的关系为其提供专业化服务的前提B熟
答案解析
下列客户信息属于定量信息的有( )。[ 2013年6月真题]A雇员福利B养老金C金钱观D理财知识水平E保单信息
答案解析
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商业银行为客户进行风险评估时,评估结果认为某一客户不适宜购买菜一产品,但客户动是偿还房贷、筹教育金;C项,高原期的理财活动是负担减轻、准备退
在个人生命周期的建立期,对应的年龄为25—34岁,理财活动表现为求学深造、提高收入。( )1对
按年龄层把生涯规划比照家庭生命周期分为六个阶段,其中最重要的理财活动是收入增加、筹退休金的时期是( )。A稳定期B维持期C高原期D退休期
退休期属于个人生命周期的后半段,( )是最大支出。A购房B子女教育费用C以储蓄险来累积资产D医疗保健支出